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贷款资金违规流入房地产 苏州银行宿迁分行被罚款30万元

中华网财经6月10日讯,银保监会宿迁银保监分局公布的行政处罚信息公开表显示,苏州银行股份有限公司宿迁分行存在贷款资金违规流入房地产开发企业账户,被挪用于缴纳土地出让金的违法违规行为,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,中国银保监会宿迁银保监分局对苏州银行股份有限公司宿迁分行处以罚款30万元的行政处罚,做出处罚决定的日期为2021年5月31日。

据公开资料显示,2010年9月28日,经中国银监会批准,江苏东吴农村商业银行正式更名为苏州银行股份有限公司,2011年3月17日,经中国银监会银监复〔2011〕82号文件批准,苏州银行监管隶属关系由农村中小金融机构监管序列调整为中小商业银行监管序列,标志行业性质正式由农村商业银行转变为城市商业银行。

2021年一季度苏州银行实现营收28.58亿元,同比增加7.75%;实现归母净利润8.9亿元,同比增长14.74%。截至2021年一季度末,其不良贷款率1.27%,较年初下降0.11个百分点。

6月1日,银保监会统信部副主任刘忠瑞在新闻发布会上介绍,银保监会会同住建部、人民银行成立了专门工作组,赴热点城市进行现场指导,督促各地深挖违规线索、追查到底、查实查透、严肃问责,坚决遏制经营贷违规流入房地产。

刘忠瑞透露,“从排查的情况看可谓手段多样,花样翻新,我们对层层流转抽丝剥茧,一些复杂的操作最终浮出水面。”

在排查中发现,一些企业和个人挪用经营贷手段多样,通过各种方式规避监管要求。有的拆入资金全款买房后,申请经营贷款偿还买房资金;有的借款人将个人经营性贷款资金在多家银行账户间流转套现,以掩盖买房的最终目的;有的编造交易背景、虚构贷款用途等。一些银行贷前审核不到位,贷后资金管理不足,一些中介机构则协助包装贷款材料、提供过桥资金,协助借款人绕过银行审批条件。

同日,银保监会副主席梁涛表示,接下来,针对相关违法违规行为,银保监会将持续三年开展全国性房地产专项检查,对发现的违规行为“零容忍”。


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